公户对账操作流程如下：

收集账户信息：首先，需要收集该公户账户的相关信息，包括账号、户名、开户行等基本信息，以及与该账户相关的业务活动和交易记录。

对账准备：在进行对账前，要准备好对账单或对账记录表，该表中包含银行提供的账户余额和流水信息，以及机构或企业内部的账户余额和流水信息。

获取银行对账单：从银行获取最新的对账单或者电子对账单，包含该公户账户的最近一段时间的交易记录和余额信息。

比对账户余额：将银行提供的账户余额和机构或企业内部的账户余额进行比对，确认两者是否一致。若不一致，需要进一步查找原因，可能是因为遗漏了某些交易记录或出现了错误。

核对交易流水：将银行提供的交易流水和机构或企业内部的交易流水进行核对，确认交易记录是否完整、准确。如果有遗漏或错误，需要及时进行调整和纠正。

核对利息和手续费：如果该公户账户涉及利息收入或手续费支出，还需要核对银行提供的利息和手续费记录，与机构或企业的内部记录进行比对。

解决差异：如果在对账过程中发现账户余额或交易流水存在差异，需要及时解决。可能的原因包括未及时记录交易、错误的输入、系统故障等，需要找出问题的根源，并进行纠正。

记录对账结果：在完成对账后，需要将对账的结果记录下来，包括账户余额的差异、解决方法以及改进对账流程的建议等。

审核与确认：完成对账后，需要由相关部门或人员进行审核和确认，确保对账的准确性和可靠性。

建立制度：对账是一项重要的财务管理工作，机构或企业需要建立相关的制度和规范，明确对账的频率、责任部门和流程，确保对账工作的有序进行。

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文章来源：天狐定制

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