投资理财顾问需要具备良好的人品及职业操守，将客户的利益放在首位，而非单纯推销产品。在理财规划过程中，顾问必须严格保守客户的个人秘密，尊重客户隐私。

理财规划师应具备丰富的金融、投资、经济和法律知识，成为"全才+专才"。这要求他们不仅要有广泛的知识体系，还要在某些领域如保险、证券方面具有专业技能。

理财规划是一项高度实践性的业务。顾问不仅要能够讲解理论知识，更要具备实际操作能力，帮助客户实现理财目标。因此，丰富的实践经验成为客户选择理财顾问的重要标准。

理财顾问应具备相对独立性。在银行、证券公司或保险公司工作时，顾问可能会有推销产品的需求，但这些行为应始终以客户的利益为导向，而非单纯追求销售业绩。未来，独立的理财公司将成为趋势，这些公司能够更全面地为客户服务。

良好的个人品牌是理财顾问的重要资本。未来，一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"将逐渐涌现，他们能为客户提供更优质的服务。信誉和专业度是理财顾问生存和发展的重要基础。

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文章来源：天狐定制

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