证券公司、期货经纪公司和基金管理公司在遇到以下情况时，应将之视为可疑交易并向相关部门报告：

1. 客户资金账户频繁进行接近大额现金交易标准的现金存取，且无明显逃避现金交易监测的理由。

2. 客户资金账户表现出小额交易特征，却要求将大额资金转移到他人账户，且未提供交易目的或用途的合理解释。

3. 客户证券账户长期未使用，而资金账户却出现频繁的大额资金流动。

4. 长期未使用的账户突然激活，并在短时间内有大量证券交易行为。

5. 客户与已知存在洗钱风险的国家或地区有业务往来。

6. 账户开户后短期内发生大量证券买卖，随后迅速关闭。

7. 客户长期或少量参与期货交易，但其资金账户出现大量资金流动。

8. 长期不活跃的期货交易客户突然在短期内频繁交易，且交易资金量巨大。

9. 客户频繁以相同期货合约为标的，在同一价位开仓同时反向等量或接近等量开仓后迅速平仓，并提取资金。

10. 客户作为期货卖方以进口货物进行交割时，无法提供完整的报关和完税文件，或提供的是伪造、变造的文件。

11. 客户要求基金份额非交易过户，但无法提供合法的证明文件。

12. 客户频繁进行基金份额的转托管操作，且无合理解释。

13. 客户要求更改其信息资料，但提供的文件资料有伪造或变造的嫌疑。

此外，金融机构及其工作人员在发现其他交易存在异常情况，如金额、频率、流向或性质等，且涉嫌洗钱时，也应提交可疑交易报告。金融机构在提交可疑交易报告后，应对涉及的交易进行进一步分析和识别。如果确信交易或客户与洗钱、恐怖主义融资及其他非法活动有关，应向当地中国人民银行分支机构报告，并配合其反洗钱调查工作。

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文章来源：天狐定制

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