金融机构在执行客户身份识别制度时，应秉持勤勉尽责的态度，建立健全并严格执行客户身份识别的相关规定，遵循“了解你的客户”的基本原则。根据不同风险特征的客户、业务关系或交易，采取相应的措施，深入了解客户的交易目的和交易性质，同时识别实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

对于自然人客户的身份基本信息，应包括姓名、性别、国籍、职业、住所或工作单位地址、联系方式，以及身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。若客户的住所地与经常居住地不一致，应记录客户的经常居住地。

而对于法人、其他组织和个体工商户客户，其身份基本信息则包括名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。此外，还需提供能够证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限。同时，还需记录控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人及授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。

金融机构必须确保客户身份识别工作的准确性和及时性，以便有效防范洗钱和恐怖融资等非法活动，维护金融秩序的稳定。

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文章来源：天狐定制

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