自2022年3月1日起，根据相关规定，金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务时，必须识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或用途。

以下是存钱需要说明来源的几种情况：

1. 若存款金额在五万元以下，并与存款人的收入相符，则无需说明资金来源。

2. 当个人存款金额达到或超过五万元时，必须向银行说明资金的来源和去向，并合理证明每笔资金的合法性。

3. 若出现异常或突然的大额现金存款，也需要说明资金来源。

在进行存款时，是否需要身份证取决于存款金额的大小。如果存款数额少于50000元，则无需身份证；若存款数额超过50000元，则需携带身份证；对于无卡折存款，也需要用户提供身份证。对于存款金额在1万到5万之间的用户，各营业网点出于风险控制原则，可能要求存款用户提供身份证件。在ATM机上存款时，只需核对好卡号，每次存款不得超过一万。

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文章来源：天狐定制

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