银行征信信息安全自查报告

一、严格遵循法规

我行在办理征信业务时，严格遵守中国人民银行《征信业管理条例》，确保查询帐号保密且密码定期更换。

二、查询过程审慎

在查询过程中，我行遵循审慎和维护金融消费者权益的原则，确保每一笔查询都具有被查询者的授权，避免无权或越权查询，并严格保密查询结果，保护被查询者的个人隐私。

三、完善查询登记

对于每一笔查询，我行建立详细的查询登记制度，记录被查询者的基本信息及查询原因，并逐笔登记，按季度装订保存，确保查询记录的可追溯性。

四、贷款资料管理

对于符合发放贷款条件的被查询者，其查询报告作为贷款资料保存；对于不符合贷款条件的，我行专夹保管其查询报告，严格保密，防止信息泄漏，影响个人信誉。

五、综合评价征信信息

我行在征信信息的收集和使用上，本着全面、客观、合理的原则，对客户进行综合评价，认识到征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。

六、贷后管理查询规范

在贷款后管理查询中，我行严格按照主管授权制度，先登记授权，后进行查询，确保查询业务的合规性。

自查人：xx

银行征信信息安全自查报告

一、组织自查情况

接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，我行迅速组织学习文件，成立以分管行长为组长，部门正副经理及辖内16个营业网点业务经理为成员的自查工作小组。小组重点检查了全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、X-PAD系统、CRM系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等环节，是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题。

二、自查基本情况

（一）制度建设方面

我行领导一直重视保密工作，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》要求，设立了保密工作委员会，签订了保密协议，遵守和执行保密工作方针政策和法律法规。

（二）系统管理情况

我行通过权限管理设置，加强对X-PAD系统、CRM系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。

（三）重点业务和关键环节的检查情况

我行加强内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，预防和遏制由于内部监督控制不力、违规操作而导致的重大风险，认真开展个人金融业务的检查。

1、银行卡业务管理

（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了100%电核，对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实，实行“三亲见”制度，并通过身份联网核查和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。

（2）严把特约商户准入关，正确使用和设置特约商户的结算账户，落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份和资信。

（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制度的立即予以开除处理，对数量较多的批量进件实行双人上门核实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。

2、零售贷款档案管理

我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交，所有信贷档案归集到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管理部门负责人审批同意后方可借阅，并逐笔详细登记到《档案调阅登记簿》上，由借阅人签字；对于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。

3、业务操作管理环节

我行加强客户身份资料识别，做好登记保管工作。

（1）在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性进行认真审核，并按照规定登记客户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。

（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行义务而获得的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。

（四）重要岗位人员管理情况

个人金融部现有员工24人，根据案防工作的要求，我部每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、银行卡业务经理（含催收保全）、银行卡业务员（信用控制）等人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况，网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进行了行为排查。

（五）重要制度的贯彻执行情况

为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训，并结合案防工作要求，组织员工结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严禁”等制度，将流程与制度相结合，做到操作有章可循，有据可依，切实提高对新系统的风险控制能力。

三、自查结果及整改情况

从本次自查情况看，我行未发现文件资料的泄密，也不存在涉密载体未经处理流入市场的现象，保密工作能按上级的要求开展，各级人员职责明确，保密制度完善，保密措施到位，保证了各项工作顺利开展。我行对于在本次自查发现的问题，已进行整改。

对于理财客户经理×××、××、××拥有CRM系统柜员号的问题，整改情况：上述3名理财经理中×××现已辞职，另2名理财经理岗位已变动，虽然拥有CRM系统的柜员号，但该系统密码已做修改，不存在风险问题，目前，我行正在进行理财经理人员调整，届时将向省分行提出申请作删除处理。

四、下一步工作措施

我行将此项工作作为重要议程纳入日常工作管理，通过这次开展保密自查工作，在全行进一步树立了“人人保密、时时保密、处处保密”的良好意识。我行将继续按照上级保密工作的要求，进一步完善有关涉密管理的相关制度，长抓不懈地做好保密工作。

本文地址： http://www.goggeous.com/20250108/1/1327856

文章来源：天狐定制

版权声明：除非特别标注，否则均为本站原创文章，转载时请以链接形式注明文章出处。