企业做好现金流管理的要点需从多个维度着手。首先，编制现金预算是现金流量管理的核心，尤其对资金筹集能力较弱的中小企业尤为重要。通过预算，企业能清晰掌握资金的流入与流出情况，及时补足资金缺口，建立合理的资金储备制度，为应对可能出现的现金流危机提供保障。

其次，加强投资方案的评价，积极防范投资风险。企业应根据自身实力，避免盲目追求多元化分散财务风险，而是应深耕主业，提高核心竞争力。在投资决策时，采用贴现现金流量指标进行评价，以现金流量方法选择投资方案更为合理准确，资金应优先投向主业，增强其造血功能，增加现金流入，同时平衡国内外市场的开发，拓宽销售渠道。

此外，企业应采取多元化的融资渠道，确保现金流的充盈。提高信用等级，加强与银行的合作，获取贷款资助；增强自身实力，利用政策机遇，如国家发布的债券融资办法等，获得债券或股票融资机会。同时，企业应抓住政府政策扶持的机会，通过转型升级、优化产品结构、科技创新等方式提高现金流的创造能力。政府政策如降低个体工商管理和集贸市场管理费用，为中小企业减轻负担，提供发展空间。

最后，加强企业管理人员的现金流管理意识至关重要。管理人员需及时更新财务知识，提高现金流风险管理意识。在战略投资时，应考虑资金占用率和回收率，降低资金成本；与客户和供应商保持良好沟通，减少坏账，确保资金来源的顺畅；关注宏观经济环境变化，灵活调整资金使用策略，以防范潜在风险。

综上所述，企业做好现金流管理需从预算编制、投资决策、融资渠道、政府政策利用及管理人员意识提升等多方面综合施策，以确保现金流的健康流动，支持企业的稳定发展。

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文章来源：天狐定制

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