客户风险等级划分中客户风险子项如下：

一、客户风险等级划分中客户风险子项

1、客户信息的公开程度。

2、客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

3、自然人客户财务状况、资金来源、年龄。

4、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

5、反洗钱交易监测记录。

6、涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息。

二、客户风险评级的意义

客户风险等级可以帮助机构或企业更好地理解和识别潜在的风险，以制定相应的风险管理策略和措施。不同的风险等级需要采取不同的措施来管理和监控客户的风险水平。

三、风险为本原则的含义

风险为本原则这意味着在作出决策时，应首先考虑并评估可能存在的风险。无论是制定战略、规划项目，还是选择投资方向，都需要充分考虑潜在的风险和不确定性。

通过将风险摆在首位，可以更好地预测和应对可能的挑战，提高决策的准确性和可靠性。

反洗钱的基本制度

一、客户尽职调查制度

这是指金融机构或其他受监管实体在与客户建立业务关系之前，应进行全面的客户尽职调查。这包括核实客户身份、了解客户背景和业务目的，评估客户风险等级，并记录相关信息。

客户尽职调查制度旨在识别和防止可能涉及洗钱和恐怖融资活动的客户，确保合规性和风险控制。

二、可疑交易报告制度

这是指金融机构或其他受监管实体应设立可疑交易监测和报告机制，及时发现和报告可疑交易行为。一旦发现存在洗钱嫌疑的交易，机构应主动向相关监管部门提交可疑交易报告，提供必要的交易细节和相关证据。

可疑交易报告制度有助于监测异常交易行为，便于相关执法机关进行调查和打击洗钱犯罪。

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文章来源：天狐定制

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